O swing trade pode ser uma porta de entrada para a renda variável.
Quando falamos em bolsa de valores, a primeira coisa que vem à cabeça da maioria das pessoas é a compra e venda de ações.
Existem diversas formas de negociar ativos no mercado de capitais: alguns exigem mais ou menos atenção do investidor, outros possuem um grau de complexidade mais elevado, entre vários fatores. Entre essas diversas possibilidades, a estratégia mais comum é o swing trade — a compra e venda de ativos no curto prazo.
O swing trade aparece como uma opção popular no mercado financeiro por diversos fatores. Através dele, quem opera pode obter lucros no curto prazo, mas sem assumir todo o risco e compromisso ligados às operações de day trade.
Exatamente por esses fatores acima, esta estratégia surge como uma opção para investidores que estão começando a se aventurar na renda variável ou que não possuem disponibilidade para se dedicar em tempo integral aos investimentos.
Neste artigo, você vai ver o que é o swing trade, a diferença entre esta operação e o day trade, como você pode investir com ajuda da Monte Bravo e mais. Confira!
O que é swing trade?
Como o próprio nome já diz, o swing trade é uma estratégia de trade, ou seja, a compra e venda de um ativo para realização de lucros a partir da volatilidade do mercado. Os ativos que mais associamos a este tipo de estratégias são ações de empresas, mas é possível fazer trade com outros ativos negociados em bolsa — como o ouro, por exemplo.
Na maioria das vezes, estas operações são de curto prazo, com o investidor realizando seus ganhos em alguns dias ou semanas. Em alguns casos, pode se estender para poucos meses.
O nome desta estratégia também nos traz uma dica sobre estas operações: ‘swing’ — ‘balanço’ ou ‘oscilação’ em inglês — faz alusão justamente à volatilidade do mercado financeiro. A partir da análise do histórico de desempenho de um papel, é possível identificar tendências de oscilações no mercado.
Investidores que operam em swing trade precisam justamente estar atento a essas tendências do mercado como um todo. Desta forma, é possível identificar ativos que podem representar uma oportunidade de lucros.
Swing trade x day trade
De forma resumida, podemos afirmar que o swing trade é um ‘meio termo’ entre o day trade — onde a compra e venda do ativo acontecem no mesmo pregão — e o buy and hold — onde o objetivo é a compra de ativos com foco no longo prazo.
No day trade, o investidor deve estar atento a oscilações rápidas que acontecem dentro de um mesmo pregão da Bolsa e, desta forma, exigem monitoramento ativo durante as negociações.
Já no swing trade, como as operações de compra e venda ocorrem em um intervalo de tempo maior, quem opera tem mais tempo para analisar os movimentos do mercado e para entender o melhor momento de saída das operações. Consequentemente, não é necessário monitorar tão ativamente a variação dos preços.
Estratégias de swing trade
Ao investir no mercado de renda variável, o trade irá se deparar com uma série de possibilidades de estratégias — conhecidas muitas vezes como ‘setups’. Essas estratégias vão definir, por exemplo, o momento certo para entrar e sair de uma determinada operação.
Independente da estratégia usada, toda operação deve ter preços de entrada e saída definidos previamente. Também é importante que o investidor determine um Stop, que determina um preço de encerramento da operação em caso de prejuízo, limitando os riscos dela.
Na próxima semana, vamos te explicar como funcionam algumas das principais estratégias de trade. Não perca!
Custos no swing trade
Na Monte Bravo Corretora, o investidor investe com taxa zero para manutenção da conta, custódia dos ativos* e para retirada de valores via TED. Acreditamos que este é o primeiro passo para ter um portfólio mais eficiente, pois o valor que iria para estes encargos é ‘revertido’ e, como resultado disso, sobram mais recursos para você investir.
Para operar em swing trade, o investidor está sujeito aos custos de corretagem e as tarifas cobradas pela própria B3, nossa bolsa de valores.
Os custos de corretagem variam de acordo com o ativo negociado, se o investidor está operando via autoatendimento ou mesa de operações e outros fatores. Para conferir as taxas cobradas pela distribuição de produtos de investimento, clique aqui e veja a tabela completa.
Entre as taxas cobradas pela B3, podemos citar os emolumentos, a taxa de liquidação e a taxa de registro. Para conferir as tarifas cobradas pela B3, clique aqui e acesse o portal da instituição.
*A taxa zero de custódia é válida para aplicações em: Renda Fixa, Renda Variável, COE e Tesouro Direto.
Tributação
Operações de swing trade estão sujeitas à cobrança do Imposto de Renda (IR). Neste caso, a alíquota é de 15% sobre o lucro líquido apurado na compra e venda dos ativos negociados em Bolsa.
Você deve informar o ganho de capital apurado na sua Declaração do Imposto de Renda (DIRPF). No entanto, apesar da declaração ser anual, você deve pagar o imposto devido mensalmente via DARF — caso contrário, os juros sobre esses valores podem custar parte do seu lucro. Desta forma, na declaração você estará apenas informando os lucros e os valores já pagos à Receita Federal.
Existe ainda uma faixa de isenção. Caso o investidor tenha um volume de vendas inferior a R$ 20 mil por mês, não incide cobrança do IR.
A faixa de isenção diz respeito a todas as vendas realizadas em mercados à vista, futuros e a termo. Ou seja, deve-se somar também o volume de venda em outras operações — à exceção do day trade, que tem tributação exclusiva e não possui faixa de isenção.
O investidor também pode usar eventuais prejuízos na Bolsa para diminuir o imposto devido no próprio mês ou nos meses seguintes. Caso obtenha lucros, mas não ultrapasse os R$ 20 mil em vendas, esse ganho de capital deve ser declarado na aba “Rendimentos isentos e não tributáveis” na DIRPF.
Para mais detalhes sobre a incidência do IR sobre seus investimentos, acesse o nosso Guia do Imposto de Renda 2024.
Trade Idea
Para muitos investidores, é difícil encontrar espaço na rotina para estudar as tendências recentes da Bolsa em detalhe e para monitorar a performance dos papéis em tempo real.
Uma maneira prática de investir no mercado de ações é através das recomendações do Trade Idea. Essa ferramenta possibilita que investidores arrojados invistam em estratégias de trade elaboradas por uma equipe de especialistas dedicada, com operações automatizadas e preços de entrada e saída pré-definidos.
Ao receber uma recomendação de Trade Idea, você verá detalhes sobre a estratégia da operação — com condições de compra e venda determinados. Todas as recomendações são elaboradas em detalhes por especialistas em renda variável, com operações automatizadas.
Saiba mais: Trade Idea: invista em ações com praticidade e risco reduzido
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